Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Как Банк Выставляет Счет Суду

Вы перестали платить по взятому кредиту. Над вашей головой нависла темная туча: пени из-за просрочки, коллекторы, страх потерять квартиру и другое имущество, когда банк подает в суд по кредиту. Почему и когда банк обращается в суд? Суммы могут быть разными, поскольку основание для обращения в судебную инстанцию прямо прописано на уровне законодательства: невыполнение вами обязанностей по договору. Часто банки смотрят на:.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Я выплатил долг, но банк начислил мне штраф

Договоры с двумя основными контрагентами по последним приходно-расходным операциям по счету, открытому в АО Тинькофф Банк со всеми приложениями и сопроводительными документами. Копию налоговой отчетности за последний отчетный период. На отчетности должны быть отметки ФНС о приеме. Если есть или были счета в других банках, направьте выписку за последние полгода.

В выписке должны быть указаны ИНН контрагентов и назначение платежа. Подойдет электронная версия, заверенная ЭЦП, или бумажная выписка с печатью и подписью банка. В выписке особенно интересуют операции по: — уплате налогов, — выплате зарплаты и обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды, — уплате аренды.

Если этой информации нет, приложите платежные поручения с оплатой налогов, аренды и зарплатой. Если оснований для этих выплат нет, нужны подтверждающие документы. В свободной форме напишите: — из чего складывается выручка и прибыль; — как ищете контрагентов; — привлекаете ли для работы сторонних третьих лиц или подрядные организации. Если есть сайт, примеры работы или реклама в интернете, укажите ссылки на них.

Напишите, для чего переводили деньги физлицам. Если снимали наличные в этом квартале, направьте документы, которые покажут, на что снимали. Подойдут чеки, товарные накладные, квитанции к приходно-кассовому ордеру, счета-фактуры, авансовые отчеты или приказ о подотчетных лицах. Прикрепите документы здесь или отправьте на почту business tinkoff.

На часть вопросов я тут же ответил и дал пояснения. Обращаю внимание, что, во-первых, ни один документ не имел отношения к какой-то конкретной сделке ; во-вторых, запрос документов произошел после того, как банк ограничил проведение платежей. Впоследствии банк это отрицал, опустившись до откровенного вранья пруфы: SMS-уведомление о блокировке , ответ менеджера в чате , ответ банка. Это важный момент, так как при возникновении сомнений общего характера в работе компании, согласно ФЗ и рекомендациям ЦБ, банку сначала следовало запросить документы у клиента и только после того, как клиент отказался бы их предоставлять или начал увиливать, — усилить давление.

Наши клиенты — а это в большинстве своем физические лица и, я думаю, не надо объяснять, как они реагируют даже на минимальные задержки платежей — уже ждут деньги. Надо перенастраивать сайт, прием средств с карт МПС эквайринг продолжал капать на фактически заблокированный счет…. Верхом тинькоффского цинизма стало официальное пояснение представителя на мой отзыв на banki.

Поэтому для письменных распоряжений мне или вам, если вы клиент банка придется приехать в единственный офис в Москве! Вот человек делится опытом такой поездки. Так… а что там с тарифами? Ситуация очень быстро стала похожа на то, будто хочешь уйти из кинотеатра с какого-то дебильного фильма, но тебя не выпускают: закрыли двери, забрали пальто. Да и сам фильм уже давно закончился. Вместо цивилизованного запроса и получения информации — нам грубо, ультимативно выкрутили бубенцы и создали целый пучок проблем.

Вся ситуация — отличный индикатор отношения банка к клиентам, к их бизнесу, к их обязательствам перед своими клиентами. Более того, ни в самом законе ФЗ , ни в сопутствующих документах Центрального банка рекомендациях, инструкциях, разъяснениях, письмах — нет, на мой взгляд, ничего неразумного!

Поэтому все, о чем я написал, имеет отношение не к закону, а к поведению конкретного банка. Остальную сумму перезанимали и вводили в оборот компании. Не буду никого ни к чему побуждать и разубеждать.

Выводы сделаете сами. Всего лишь небольшой стартап. Но когда тебя за твои же деньги возят харей по столу и ставят подобные ультиматумы — это прям дикость какая-то. Так что…. Материал опубликован пользователем. Запрашиваем документы только при наличии оснований и делаем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Счет не блокируем, при этом ограничиваем дистанционное обслуживание на время проверки.

В Вашем случае приняли меры и одновременно запросили подтверждающие документы. Сделали это в рамках одного из условий п. Ошибок в работе сотрудников не обнаружили, они предоставляли корректную информацию, детали внутренних правил они сообщить не могли. Мы обязаны по закону обращать на это внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности.

Поскольку вы не хотите давать согласие на огласку перед общественностью, чем вы занимаетесь, давайте просто порассуждаем о том, на что в принципе банк может обратить внимание. В чем сомнительность:. Сайт также отсутствует.

Потенциальный клиент "слился". Иные контрагенты , которые не подавали заявку в Банк на открытии счета, но имеют много негативной информации в открытых источниках. По характеру платежей: всё, что пришло, всё ушло веерами на "физиков". Банк повторно просит клиента пояснить экономический смысл его деятельности. Банк несколько раз пытался дозвониться клиенту, но бесполезно. Клиент объявился в Банке уже после публикации и попросил его разблокировать. В рамках лояльности Банк разблокировал ДБО, поверив клиенту, что тот предоставит документы.

Клиент документы не дал и закрыл счет. А знаете, зачем так делают сомнительные клиенты? Но сомнительные клиенты не понимают, что при получении таких заявлений , налоговые органы проводят тщательную камеральную проверку. Дмитрий, мы прекрасно понимаем, чем вы занимаетесь, но честно пытались с вами сотрудничать. Но вместо того , чтобы сотрудничать с Банком, вы решили начать громкие публичные обвинения.

Не нравится, идите в суд. Стесняетесь рассказать здесь общественности, мы готовы в судебном процессе показать все детали наших претензий к вам, пригласить ваших читателей и заинтересованных лиц.

Обращаем внимание, что все арбитражные судебные процессы являются открытыми, если одна из сторон не заявит ходатайство о проведении закрытого судебного заседания. Мы такого ходатайство подавать не будем ст. Ультиматумов и угроз не было. Сомнительный оборот по вашему счету достиг критической точки поэтому сработала блокировка ДБО. И мы вас предупредили, что расчётный счет не блокировали, вы могли продолжать платить налоги.

Но вы не стали сотрудничать с Банком. Да, мы провели операции и запросили у вас документы. Или у вас другие представления, как это работает? Почему разблокировали ДБО до предоставления документов?

Андрей Андреевич. Нет, серьёзно, всегда бы так ваш да вообще всех банков пресс-центр отписывался по всем возникающим вопросам и вопросов бы не было :. Dmitry Andreev. Если налоги не платятся с вашего счета, это не означает, что они не платятся совсем. Не занимайтесь подменой понятий. Да, мы являемся посредником: в этом, собственно, состоит смысл сервиса-гаранта. Комментировать ваши домыслы о "незаконной банковской деятельности" даже не буду.

Они не соответствует действительности. Есть сомнения — подавайте в суд. При открытии счета март с менеджером Репин Павел Александрович была детально обсуждена схема работы проекта. Я намеренно акцентировал на этом внимание, понимая всю специфику работы Сервиса и взгляд банка — и пытался больше рассказать о модели проекта, о том, какую информацию мы собираем в контексте требований ПОДФТ, сделать нас прозрачными, "понятными" для комплайенса и открытыми к диалогу.

В том числе Павлу были отправлены презентации проекта для согласования с комплайенсом. Примерно такого содержания. Конечно, мне ответили, что банк не может сказать Ок или не Оk я на это и не рассчитывал , однако со своей стороны я сделал все, чтобы максимально открыто представить проект. Вся информация о деятельности также отражена в анкете и документах при открытии счета. Вы нас надлежаще проидентифицировали. И не надо сейчас выставлять все так, будто вы только обо всем узнали, ахнули и начали экстренно принимать меры.

Причем в формулировках каких-то "мнений" о "незаконной банковской деятельности". Это чушь. Получилось довольно длинно, так как аргументировать — это сложнее, чем переходить на вранье и хамство. Поэтому разбил на тезисы. Надеюсь, тема по каждому из них будет окончательно исчерпана.

И именно поэтому я не стал с вами сотрудничать в той ситуации, в которую вы поставили нашу компанию. ЧЕМ мы занимаемся мы не то, что не скрываем, — а заявляем публично, рекламируем и ничего не боимся!

К слову, 17 октября приглашены на очный отбор 2-й этап проектов Акселератора Фонда Сколково и "Почты России". Деятельность компании полностью законна: мы платим налоги, отчитываемся, успешно проходим проверки налоговой и ГОТОВЫ предоставлять информацию банкам, если банки ведут себя уважительно к клиентам и их бизнесам но это не ваш случай.

Просьба разблокировать была ДО публикации на banki. Выход в публичное пространство — вынужденная мера. Документы БЫЛИ предоставлены банку при закрытии счета все запрошенные, за исключением выписки из другого банка за полгода , так как об этом попросил ведущий специалист Вадим Перепилицын, который действительно я надеюсь хотел урегулировать ситуацию.

ВС объяснил судам, как следует рассматривать дела по кредитным договорам

Договоры с двумя основными контрагентами по последним приходно-расходным операциям по счету, открытому в АО Тинькофф Банк со всеми приложениями и сопроводительными документами. Копию налоговой отчетности за последний отчетный период. На отчетности должны быть отметки ФНС о приеме. Если есть или были счета в других банках, направьте выписку за последние полгода.

Сообщений: 2 Регистрация: Баннер показывается только незарегистрированным пользователям. Войти или Зарегистрироваться.

При этом производный характер требования о расторжении договора не имеет правового значения. Банк отказался и пояснил, что для этого нужно погасить все долги, чего Гришко не сделал. Тот обратился в суд. Читайте подробнее об этом деле:.

До какой суммы банк не суетится и не подаёт в суд?

.

Как Банк Выставляет Счет Суду

.

.

.

Банки не смогут списывать с дебетовой карты должника больше имеющейся на ней суммы

.

.

.

Однако, как усматривалось из материалов дела и установлено судом первой и Согласно выпискам банка из расчетного счета общества от 2 сентября г., на расчетном счете ЗАО на соответствующие даты выставления.

.

.

.

.

.

.

.

Комментариев: 3
  1. conscoscho

    Конечно записывать Тарас про штрафы И ещё про то ЕСЛИ горе бизнесмен загнал на себя несколько евроблях

  2. Моисей

    Имеет ли протокол допроса подозреваемого, если лицу не был предан статус подозреваемого (цитата, правильно ли услышала хз, но смысл понятен).

  3. Светозар

    Вот это я понимаю выпуск!

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2018-2020 Юридическая консультация.